Dokumenty potwierdzające dochód dla osób self-employed i dyrektorów spółek limited
Jeśli jesteś osobą samozatrudnioną lub dyrektorem spółki limited, bank przyjmie Twój dochód z rozliczenia rocznego. Warto pamiętać, że bank uznaje dochód podany do opodatkowania, a nie obrót firmy.
Większość banków wymaga co najmniej dwóch lat prowadzenia działalności, ale współpracujemy też z bankami, gdzie wystarczy pełny rok. Jeśli prowadzisz działalność ponad rok - potrzebujemy dwa rozliczenia za dwa ostatnie lata podatkowe. Jeśli tylko rok - wystarczy ostatnie rozliczenie.
Wymagane dokumenty
Potrzebne są dwa dokumenty dla każdego roku podatkowego osobno:
Tax Calculation (SA302)
Jeden na każdy rok podatkowy. Możesz go uzyskać:
- Z konta online w HMRC
- Z programu księgowego
- Pocztą wysłane przez HMRC
Tax Year Overview
Jeden na każdy rok podatkowy. Pokazuje należny podatek. Możesz go uzyskać:
- Z konta online w HMRC
- Pocztą wysłane przez HMRC
3 sposoby uzyskania dokumentów
1. Online - konto HMRC
Jeśli składasz rozliczenie przez internet, po zalogowaniu na konto HMRC możesz pobrać oba dokumenty. Proces opisany poniżej.
2. Program księgowy
Jeśli korzystasz z księgowego - poproś go o wydrukowanie SA302. Musi zawierać: numer UTR, imię i nazwisko, rok podatkowy. Tax Year Overview nadal musi być ze strony HMRC.
3. Pocztą / telefonicznie
SA302 otrzymasz pocztą od HMRC. Tax Year Overview możesz zamówić dzwoniąc pod 0300 200 3310 (przygotuj NI Number i UTR).
Jak wydrukować Tax Calculation SA302
- Zaloguj się do konta HMRC - online.hmrc.gov.uk
- Wybierz zakładkę „Self Assessment"
- Kliknij „View your Tax Return"
- Kliknij „Tax Return options"
- Wybierz rok podatkowy i kliknij „Go"
- Wybierz „View return"
- Kliknij „View calculation"
- Kliknij „View and print your calculation"
- Kliknij „Print your full calculation" na dole strony
Jak wydrukować Tax Year Overview
- Zaloguj się do konta HMRC - online.hmrc.gov.uk
- Wybierz zakładkę „Self Assessment"
- Kliknij „Self Assessment Overview"
- Kliknij „View account"
- Kliknij „Tax years"
- Wybierz rok podatkowy i kliknij „Go"
- Kliknij „Print your Tax Year Overview"
Powtórz kroki 5-7 dla innych lat podatkowych. Pamiętaj, że Tax Year Overview będzie dostępne do wydrukowania 72 godziny po wysłaniu rozliczenia.
Tax Year Overview - online
Tax Year Overview - telefonicznie
Ważne uwagi
- Bank uznaje dochód z rozliczenia podatkowego, nie obrót firmy
- Dla dyrektorów Ltd (udział powyżej 25%) potrzebne są też Company Accounts za ostatnie 2 lata
- Dokument SA302 z programu księgowego musi zawierać: numer UTR, imię i nazwisko, rok podatkowy
- Tax Year Overview zawsze musi pochodzić ze strony HMRC (nie z programu księgowego)
Potrzebujesz pomocy z dokumentami?
Jeśli masz pytania dotyczące wymaganych dokumentów lub chcesz sprawdzić zdolność kredytową - skontaktuj się z nami. Pomożemy na każdym etapie.
Sprawdź zdolność kredytową →