Wystąpienia medialne
Dariusza Karpowicza

• Daily Express 24 kwietnia 2026 Nationwide announces major change for customers ‘from today’ Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, zasugerował również, że kredytobiorcy mogą chcieć działać szybko: „Obniżki Nationwide nawet o 0,25% od piątku to dokładnie ten impuls, którego potrzebował rynek. „Haczyk? Sytuacja na Bliskim Wschodzie jest daleka od stabilizacji, a koszty finansowania mogą ponownie wzrosnąć w ciągu kilku dni. Jeśli refinansujesz kredyt lub kupujesz nieruchomość, złóż wniosek już teraz.” Czytaj komentarz
• Daily Express 18 kwietnia 2026 Lesser-known mortgage type could ‘give space’ and it’s not fixed deal Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział, że brakuje wiedzy na temat kredytów hipotecznych typu tracker. Dodał: „Większość osób kupujących pierwszą nieruchomość nigdy nawet nie słyszała o kredytach typu tracker, a szkoda, bo teraz mogłyby być naprawdę przydatnym rozwiązaniem na krótki okres. Przy oprocentowaniu zmieniającym się szybko w wyniku napięć geopolitycznych tracker bez opłat za wcześniejszą spłatę (Early Repayment Charges) pozwala spokojnie przeczekać na niższej stopie i przejść na ofertę ze stałym oprocentowaniem, gdy sytuacja się uspokoi. „Haczyk? Ponosisz ryzyko, jeśli stopy wzrosną jeszcze bardziej, i uważaj na opłaty za produkt – zapłacenie jednej teraz i kolejnej przy przejściu na stałą stopę może uszczuplić twoje oszczędności. Indywidualna porada dobrego brokera jest tu kluczowa. To twoja sytuacja wyznacza strategię, a nie nagłówki.” Czytaj komentarz
• Mirror 18 kwietnia 2026 Lesser-known mortgage decision ‘gives space’ and it’s not fixed rate Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział, że brakuje wiedzy na temat kredytów hipotecznych typu tracker. Dodał: „Większość osób kupujących pierwszą nieruchomość nigdy nawet nie słyszała o kredytach typu tracker, a szkoda, bo teraz mogłyby być naprawdę przydatnym rozwiązaniem na krótki okres. Przy oprocentowaniu zmieniającym się szybko w wyniku napięć geopolitycznych tracker bez opłat za wcześniejszą spłatę (Early Repayment Charges) pozwala spokojnie przeczekać na niższej stopie i przejść na ofertę ze stałym oprocentowaniem, gdy sytuacja się uspokoi. „Haczyk? Ponosisz ryzyko, jeśli stopy wzrosną jeszcze bardziej, i uważaj na opłaty za produkt – zapłacenie jednej teraz i kolejnej przy przejściu na stałą stopę może uszczuplić twoje oszczędności. Indywidualna porada dobrego brokera jest tu kluczowa. To twoja sytuacja wyznacza strategię, a nie nagłówki.” Czytaj komentarz
• Mirror 26 marca 2026 Virgin Money customers set for ‘extreme’ change from tomorrow Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział: „0,75% przy jednej zmianie cennika to nie jest chwilowe wahnięcie. Kiedy nikt nie chce być najtańszy w tabelach najlepszych ofert, wiadomo, że nastroje zmieniły się z ostrożności w otwarty strach. Prawdziwe pytanie brzmi, czy to powtórka z 2008 roku, czy tylko brutalna korekta. „Tak czy inaczej, produkty znikają codziennie, oprocentowanie rośnie z godziny na godzinę, a kredytobiorcy, którzy się wahają, płacą za to. Jeśli jesteś w trakcie składania wniosku, zablokuj oprocentowanie jeszcze dziś. Jakie będą jutrzejsze ceny, nikt nie wie.” Czytaj komentarz
• Birmingham Live 26 marca 2026 Mortgage rates increased by Virgin Money and Santander Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział: „0,75% przy jednej zmianie cennika to nie jest chwilowe wahnięcie. To kredytodawca uciekający do schronu. Virgin Money właśnie pokazał rynkowi, jak bardzo jest zdenerwowany, a reszta dużych banków pójdzie w jego ślady jeszcze przed końcem tygodnia. „Kiedy nikt nie chce być najtańszy w tabelach najlepszych ofert, wiadomo, że nastroje zmieniły się z ostrożności w otwarty strach. Prawdziwe pytanie brzmi, czy to powtórka z 2008 roku, czy tylko brutalna korekta. „Tak czy inaczej, produkty znikają codziennie, oprocentowanie rośnie z godziny na godzinę, a kredytobiorcy, którzy się wahają, płacą za to. Jeśli jesteś w trakcie składania wniosku, zablokuj oprocentowanie jeszcze dziś. Jakie będą jutrzejsze ceny, nikt nie wie.” Czytaj komentarz
• Daily Express 23 marca 2026 ‘War on UK taxpayers’ as Iran piles £12bn onto national interest Dariusz Karpowicz, powiedział, że spodziewa się, iż 10-letnie obligacje skarbowe przekroczą 5%. Dodał: „Dla właścicieli domów rentowność obligacji skarbowych wyznacza dolny pułap cen kredytów hipotecznych. Wyższa rentowność, wyższe stopy procentowe, większe miesięczne raty. Jeśli koszty energii będą nadal rosnąć, a inflacja pozostanie uporczywa, następne będzie 5% dla 10-letnich obligacji. Nie zakładajcie, że to szybko się ustabilizuje.” Czytaj komentarz
• Birmingham Live 20 marca 2026 £12 billion added to UK’s national interest bill following Middle East war W rozmowie z Newspage Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział, że spodziewa się przebicia przez rentowność 10-letnich obligacji skarbowych (Gilts) poziomu 5%. Dodał: „Rentowność Gilts wzrosła z 4,23% do ponad 4,8% w trzy tygodnie. To rynek obligacji mówi wprost, że wojna w Iranie stała się teraz problemem brytyjskich gospodarstw domowych. Każdy wzrost o 0,1 punktu procentowego dodaje około 2 miliardów £ rocznie do kosztów obsługi długu publicznego, więc sam ten ruch zniwelował większość pola manewru Ministerstwa Skarbu. Dla właścicieli domów rentowność Gilts wyznacza dolną granicę wyceny kredytów hipotecznych. Wyższa rentowność to wyższe oprocentowanie i wyższe miesięczne raty. Jeśli koszty energii nadal będą rosły, a inflacja pozostanie uporczywa, kolejnym przystankiem będzie 5% dla obligacji 10-letnich. Nie zakładajcie, że sytuacja szybko się uspokoi”. Czytaj komentarz
• Daily Record 14 marca 2026 Nationwide and Virgin Money customers hit with new £360 cost from today Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, wyliczył, że dodatkowe 0,2 punktu procentowego oznacza około £360 więcej rocznie przy kredycie hipotecznym na £150 000. Wczoraj powiedział: „Cztery podwyżki stóp w ciągu jednego tygodnia, a to jeszcze nie koniec. Nationwide i Virgin Money od jutra podnoszą oprocentowanie o maksymalnie 0,2 punktu procentowego, tuż po NatWest i Barclays. Te dodatkowe 0,2 punktu procentowego to około £360 więcej rocznie przy kredycie hipotecznym na £150 000. To nie są drobne. „Dopóki napięcia geopolityczne nie opadną, kredytodawcy będą dalej zmieniać ceny. Stopy swap reagują na globalną niepewność, a kredytodawcy przerzucają każdy punkt bazowy prosto na kredytobiorców. „Jeśli masz już ofertę albo dopiero ją rozważasz, zablokuj oprocentowanie teraz. Zawsze możesz później przejść na niższą stopę, jeśli rynki się uspokoją. Czekanie natomiast tylko zwiększa twoje koszty.” Czytaj komentarz
• Glasgow Live 14 marca 2026 Nationwide customers face new £360 cost from today after decision Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, wyjaśnił, że dodatkowe 0,2 procent oznacza około £360 więcej rocznie przy kredycie hipotecznym w wysokości £150 000. W czwartek powiedział: „Cztery podwyżki oprocentowania w ciągu jednego tygodnia, a to jeszcze nie koniec. Nationwide i Virgin Money podnoszą oprocentowanie nawet o 0,2% od jutra, tuż po NatWest i Barclays. Te dodatkowe 0,2% to około £360 rocznie więcej przy kredycie hipotecznym w wysokości £150 000. To nie są drobne. „Dopóki napięcia geopolityczne nie opadną, kredytodawcy będą dalej zmieniać ceny. Stawki swap reagują na globalną niepewność, a kredytodawcy przerzucają każdy punkt bazowy bezpośrednio na kredytobiorców. „Jeśli masz już ofertę na stole albo dopiero ją rozważasz, zabezpiecz swoje oprocentowanie już teraz. Zawsze możesz później przejść na niższe oprocentowanie, jeśli sytuacja na rynkach się uspokoi. Czekanie natomiast tylko zwiększa twoje koszty.” Czytaj komentarz
• Wales Online 14 marca 2026 Customers at Nationwide and Virgin Money ‘hit with new £360 blow’ Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, wyjaśnił, że dodatkowe 0,2 punktu procentowego to około £360 więcej rocznie przy kredycie hipotecznym na £150 000. W czwartek powiedział: „Cztery podwyżki stóp w ciągu jednego tygodnia, a to jeszcze nie koniec. Nationwide i Virgin Money od jutra podnoszą oprocentowanie o maksymalnie 0,2 punktu procentowego, tuż po NatWest i Barclays. Te dodatkowe 0,2 punktu procentowego to około £360 więcej rocznie przy kredycie hipotecznym na £150 000. To nie są drobne. „Dopóki napięcia geopolityczne nie opadną, kredytodawcy będą dalej zmieniać ceny. Stopy swap reagują na globalną niepewność, a kredytodawcy przerzucają każdy punkt bazowy prosto na kredytobiorców. „Jeśli masz już ofertę albo dopiero ją rozważasz, zablokuj oprocentowanie teraz. Zawsze możesz później przejść na niższą stopę, jeśli rynki się uspokoją. Czekanie natomiast tylko zwiększa twoje koszty.” Czytaj komentarz
• Mirror 13 marca 2026 Nationwide brings in ‘new £360 charge’ for customers from today Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, wyjaśnił, że dodatkowe 0,2 punktu procentowego oznacza około 360 £ więcej rocznie przy kredycie hipotecznym w wysokości 150 000 £. Powiedział wczoraj: „Cztery podwyżki w ciągu jednego tygodnia i to jeszcze nie koniec. Nationwide i Virgin Money od jutra podnoszą oprocentowanie o maksymalnie 0,2 punktu procentowego, tuż za NatWest i Barclays. Te dodatkowe 0,2 punktu procentowego to około 360 £ rocznie więcej przy kredycie w wysokości 150 000 £. To nie są drobne. Dopóki napięcia geopolityczne nie opadną, kredytodawcy będą dalej zmieniać ceny. Stopy swapowe reagują na globalną niepewność, a kredytodawcy przerzucają każdy punkt bazowy bezpośrednio na kredytobiorców. Jeśli masz już ofertę na oku albo ją rozważasz, zablokuj oprocentowanie teraz. Zawsze możesz później przejść na niższą stawkę, jeśli rynki się uspokoją. Czekanie natomiast tylko cię więcej kosztuje”. Czytaj komentarz
• Birmingham Live 13 marca 2026 1 in 8 young people not in work or education, new data shows W rozmowie z Newspage Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział, że firmy nie zatrudniają młodych ludzi, ponieważ koszty gwałtownie wzrosły. Dodał: „Problem tkwi w tym, co się za tym kryje: rosnący odsetek młodych ludzi z wygórowanymi oczekiwaniami i bardzo niewielkim zapleczem, które by je uzasadniało. Skoro stanowiska na start kosztują niemal tyle samo co zatrudnienie kogoś z doświadczeniem, dlaczego jakakolwiek firma miałaby ryzykować? Dodajmy do tego prawa pracownicze od pierwszego dnia i rosnące płace minimalne dla osób poniżej 25. roku życia, a najmłodsi pracownicy stają się najdroższym ryzykiem na liście płac. Te 2,2% osób pozostających bez pracy dłużej niż sześć miesięcy, najwięcej od 2014 roku, pokazuje, że ścieżka wejścia na rynek pracy jest zepsuta. Nie potrzebujemy więcej dyplomów. Potrzebujemy więcej hydraulików, elektryków i poważnego przemyślenia tego, co oznacza «kariera» dla 18-latka”. Czytaj komentarz
• Daily Express 12 marca 2026 Nationwide and Virgin Money customers 'hit with new 360 charge' Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział, że dodatkowe 0,2 punktu procentowego oznacza około 360 £ więcej rocznie przy kredycie hipotecznym w wysokości 150 000 £. Dodał: „Cztery podwyżki w ciągu jednego tygodnia i to jeszcze nie koniec. Nationwide i Virgin Money od jutra podnoszą oprocentowanie o maksymalnie 0,2 punktu procentowego, tuż za NatWest i Barclays. Te dodatkowe 0,2 punktu procentowego to około 360 £ rocznie więcej przy kredycie w wysokości 150 000 £. To nie są drobne. Dopóki napięcia geopolityczne nie opadną, kredytodawcy będą dalej zmieniać ceny. Stopy swapowe reagują na globalną niepewność, a kredytodawcy przerzucają każdy punkt bazowy bezpośrednio na kredytobiorców. Jeśli masz już ofertę na oku albo ją rozważasz, zablokuj oprocentowanie teraz. Zawsze możesz później przejść na niższą stawkę, jeśli rynki się uspokoją. Czekanie natomiast tylko cię więcej kosztuje”. Czytaj komentarz
• Daily Express 5 marca 2026 HSBC and Coventry Building Society customers face costly change 'from Friday and Monday' Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, podkreślił również, jak szybko rynki – a wraz z nimi ceny kredytów hipotecznych – potrafią się odwrócić: „Przez całe tygodnie kierunek wydawał się oczywisty: stopy spadały, obniżka ze strony Bank of England wydawała się przesądzona i wszyscy poczuli się komfortowo. „Potem ryzyko geopolityczne przypomniało nam, że komfort jest chwilowy. Zmiana cen w Coventry i HSBC to prawdopodobnie pierwsza kostka domina, a nie ostatnia. Prawdziwe pytanie brzmi, czy to chwilowe zawirowanie, czy trwała zmiana.” Czytaj komentarz
• CityAM 5 marca 2026 'And so it begins' -- Mortgage lenders kick rates back up amid Middle East crisis „Przez wiele tygodni kierunek wydawał się oczywisty: stopy spadały, obniżka przez Bank of England wydawała się przesądzona i wszyscy poczuli się komfortowo” – Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice. „Potem ryzyko geopolityczne przypomniało nam, że komfort jest chwilowy. Zmiana cen w Coventry i HSBC to prawdopodobnie pierwsza kostka domina, a nie ostatnia. Prawdziwe pytanie brzmi, czy to chwilowe zakłócenie, czy trwała zmiana.” Czytaj komentarz
• MoneyWeek 27 lutego 2026 Student loans debate: should you fund your child through university? Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział: „Osoby dobrze zarabiające często spłacają znacznie więcej, niż pożyczyły, gdy narosną odsetki, więc opłacenie czesnego z góry może pozwolić zaoszczędzić dziesiątki tysięcy. „Osoby mniej zarabiające i tak mogą nigdy nie spłacić zadłużenia, przez co przypomina ono bardziej składkę z górnym limitem. Najpierw myśl o karierze, a dopiero potem o nagłówkach dotyczących oprocentowania.” Czytaj komentarz
• Mirror 27 lutego 2026 NatWest customers could get 37,500 extra in new update Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział, że to „znacząca zmiana”. Dodał: „NatWest dołącza do wyścigu o zdolność kredytową, oferując teraz do 6-krotności dochodu osobom o wyższych zarobkach z solidnym wkładem własnym. To znacząca zmiana kryteriów kredytowych, która udostępnia wyższe kwoty kredytu osobom, które wcześniej trafiały na sufit na poziomie 5,5-krotności pensji. „Ten ruch przynosi mile widzianą ulgę kredytobiorcom w drogich regionach, zwłaszcza zarabiającym £75 000 lub więcej, którzy mogą teraz pożyczyć dodatkowe £37 500. Nie jest to jednak powrót do praktyk kredytowych sprzed 2008 roku. Kredytodawcy nadal przeprowadzają rygorystyczną ocenę zdolności kredytowej. „Choć wyższe mnożniki dochodu pomagają zmniejszyć przepaść między płacami a cenami nieruchomości, oznaczają też, że kredytobiorcy przeznaczają większą część dochodu na spłatę kredytu. Kluczowe pytanie pozostaje otwarte: czy rozwiązujemy problem przystępności cenowej, czy po prostu pozwalamy ludziom jeszcze bardziej naciągać swoje możliwości finansowe na przegrzanym rynku?” Czytaj komentarz
• What Mortgage 13 stycznia 2026 Zero deposit 100% mortgage launched for renters Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, zgodził się z tym. „Zanim się ucieszysz, zrozum, na co się decydujesz” – radził. „Zapłacisz odsetki od pełnej ceny zakupu według wyższej stopy, przez co miesięczne raty będą wyższe niż w przypadku wniesienia wkładu własnego”. Dodał: „Porównaj to dokładnie z programami Shared Ownership, w których nawet niewielki wkład własny może zapewnić lepsze oprocentowanie i mniejsze ryzyko. To rozwiązanie sprawdza się w konkretnych sytuacjach, nie u każdego, dlatego najpierw porozmawiaj z wykwalifikowanym doradcą”. Czytaj komentarz
• GB News 13 stycznia 2026 Mortgage alert: Renters can now buy a home without a deposit under new deal - 'genuine route onto the ladder' Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, przyznał, że produkt odpowiada na realną potrzebę, ale zachęcił potencjalnych wnioskodawców do starannego przemyślenia decyzji. Powiedział: „Zanim zaczniesz się ekscytować, zrozum, na co się decydujesz. Będziesz płacić odsetki od pełnej ceny zakupu według wyższego oprocentowania, przez co miesięczne raty będą wyższe, niż gdybyś miał wkład własny.” Karpowicz ostrzegł, że głównym zagrożeniem jest ujemny kapitał własny (negative equity) w razie spadku cen nieruchomości, który może sprawić, że kredytobiorcy zostaną uwięzieni z długiem przewyższającym wartość ich nieruchomości. Doradził porównanie tego kredytu z programami Shared Ownership, w ramach których nawet skromny wkład własny może zapewnić korzystniejsze oprocentowanie i mniejsze ryzyko. Czytaj komentarz
• This is Money 13 stycznia 2026 Building society launches 100% mortgage to help renters get on property ladder with no deposit Dariusz Karpowicz, dyrektor w firmie Albion Financial Advice z Doncaster, powiedział: „Zanim się ucieszysz, zrozum, na co się decydujesz. „Będziesz płacić odsetki od pełnej ceny zakupu według wyższej stopy, więc miesięczne raty będą wyższe, niż gdybyś miał wkład własny. „Prawdziwym ryzykiem jest ujemny kapitał własny w razie spadku cen nieruchomości – nadal jesteś winien całą kwotę, a twój dom jest wart mniej.” Czytaj komentarz

Strona 2 z 10