Według analizy wiodącej kancelarii prawnej BLM (Berrymans Lace Mawer) tylko na terenie Yorkshire i Humber (północna część Lincolnshire) w wyniku śmierci osób, które nie pozostawiły po sobie testamentu znajdują się “niczyje” domy i mieszkania warte...
...ponad sto pięćdziesiąt milionów funtów.
£150M+Wartosc niczyich nieruchomosci
702Niczyje nieruchomosci w Yorkshire i Humber
Badania kancelarii podkreślają ryzyko związane z nieprzygotowaniem testamentu i konsekwencjami, które mogą mieć katastrofalne skutki dla krewnych zmarłego. Szczególnie zagrożone są nieformalne związki partnerskie, które nie mają takich samych praw jak małżeństwa.
Uwaga Nieformalne związki partnerskie są szczególnie zagrożone w przypadku braku testamentu, ponieważ partnerzy nie mają takich samych praw dziedziczenia jak małżonkowie.
Nie mam testamentu
Kiedy osoba będąca rezydentem Wielkiej Brytanii umiera bez pozostawienia testamentu, a nie ma krewnych, zostaje sklasyfikowana jako “intestate” (ang. bez testamentu).
Wazne Wszelkie aktywa i majątek osoby zmarłej bez testamentu (intestate), która nie ma krewnych, są notowane jako “niczyje” i ostatecznie przechodzą na własność państwa. Na rządowej stronie gov.uk znajduje się ponad 8 800 “bezpańskich” nieruchomości, w tym obywateli zmarłych za granicą.
Przyjmując, że całkowity majątek w gospodarstwie domowym w Yorkshire i Humber przeciętnie wart jest £216.300, a w regionie jest 702 “niczyich” nieruchomości, kancelaria BLM szacuje, że tylko w tej okolicy są one warte 151.842.600 funtów.
Badania pokazują, że osoby mieszkające na tym obszarze nie są wystarczająco przygotowane w tej kwestii - nie mają wiedzy lub nie rozumieją konsekwencji braku posiadania testamentu.
James Beresford, ekspert zajmujący się testamentami oraz rynkiem nieruchomości, uważa, że jest to ogromne zaniedbanie. “To niewiarygodne, że przywiązujemy tak dużą wagę do posiadania nieruchomości i do gromadzenia oszczędności na emeryturę, ale nic nie robimy, jeśli chodzi o dziedziczenie tego majątku“. Badanie podkreśla, jak wiele osób jest całkowicie nieprzygotowanych, jeśli chodzi o zadbanie o to, że ich bliscy skorzystają ze zgromadzonych majątków w razie ich śmierci.
Porada Niezależnie od tego, jakie aktywa można zakwalifikować jako Twój majątek - nieruchomości, oszczędności, czy inne dobra materialne, ważne jest, aby jasno określić, w jaki sposób te aktywa powinny być traktowane i komu przekazane po Twojej śmierci, żeby odpowiednio i zgodnie z prawem chronić Twoją rodzinę.
Związek partnerski a małżeństwo
Ekspert podkreśla, jak duży wpływ brak testamentu może mieć na pary niebędące w związku małżeńskim. Wraz z rosnącą popularnością rodzin tworzonych przez pary bez ślubu, wzrasta potrzeba zdefiniowania, kto powinien dziedziczyć Twój majątek. Zgodnie z prawem dziedziczenia, partner osoby zmarłej nie ma żadnych praw do jej majątku.
Uwaga Twój partner/partnerka pozostanie bez niczego, jeśli nie został umieszczony w testamencie lub nie był osobą uposażoną w ramach Twojego ubezpieczenia na życie. Dotyczy to zarówno domu, oszczędności, jak i innych dóbr materialnych. W przypadku braku testamentu cały majątek zostanie automatycznie przekazany najbliższemu krewnemu lub uznany za “niczyj” i przejdzie na własność państwa.
Nawet jeśli para jest w związku małżeńskim lub w związku partnerskim, ale nie posiada testamentu, zasady dotyczące dziedziczenia mówią, że małżonek nie jest automatycznie uprawniony do całego majątku.
Dziedziczenie bez testamentu w UK
- W przypadku spadku o wartości przekraczającej 250.000 funtów, małżonkowie mają prawo do wszystkich rzeczy osobistych po zmarłym oraz 250 tysięcy funtów i połowy pozostałego majątku.
- Reszta majątku jest dzielona pomiędzy dzieci zmarłego i potencjalnie wnuki.
- Jeśli nie ma dzieci, żyjący małżonek dziedziczy wszystko.
Przykładowo, jeśli wartość spadku wynosi 350 tysięcy funtów, małżonek dostanie w sumie trzysta tysięcy: 250.000 plus 50% reszty, czyli 350.000 - 250.000 = 100.000, 100.000 : 2 = 50.000. Jeśli nie ma dzieci, to żyjący małżonek dziedziczy wszystko.
Pieniądze to nie wszystko
Wnioski z badań firmy BLM podkreślają znaczenie stworzenia testamentu, który jasno określi uprawnienia każdego krewnego. Oprócz majątku materialnego testament może również określać, kto jest odpowiedzialny za opiekę nad dziećmi, a nawet zwierzętami domowymi - to sprawy, które są często pomijane.
Porada W czasie żałoby, która zawsze jest bardzo burzliwa i pełna smutku, testament może uspokoić Wasze rodziny i pomóc uniknąć długich, kosztownych bitew prawnych. Gwarantuje, że Twoje dzieci lub osoby pozostające na utrzymaniu będą miały zapewnioną opiekę zgodnie z Twoją wolą.
Dlaczego nie masz testamentu?
Specjalista zauważył: “W odpowiedzi na pytanie dlaczego niechętnie zabieramy się za przygotowanie testamentu, pojawia się sporo powodów. Wiele osób otwarcie nie omawia tej sprawy; lubimy myśleć, że jesteśmy na to za młodzi, niepokonani, prawie nieśmiertelni. Zdarza nam się myśleć, że przygotowanie może zająć zbyt wiele czasu i być trudne. Jednak ważniejsze, jest to, że ludzie nie wiedzą, co się stanie, jeśli nie zrobią testamentu.
Powody, dla których ludzie nie sporządzają testamentu
- Uważają, że są za młodzi lub "nieśmiertelni".
- Myślą, że przygotowanie testamentu jest zbyt czasochłonne lub trudne.
- Brak świadomości konsekwencji braku testamentu.
- Niechęć do otwartego omawiania spraw związanych ze śmiercią.
Jednak, jak pokazuje nasza analiza, przede wszystkim opinia publiczna jest w dużej mierze nieświadoma ryzyka, na jakie są narażone osoby bliskie, jeśli nie zostanie stworzony testament.
W stresującym momencie, jakim jest śmierć kogoś bliskiego, możesz także sprawić, że Twoja rodzina będzie narażona na dalsze obciążenia finansowe i emocjonalne. Nieprzygotowanie instrukcji, jaką jest testament, na przykład przed nieszczęśliwym wypadkiem lub nagłym zgonem, może pozostawić rodzinę bez ochrony, a jej przyszłość będzie niejasna.
Według danych zbieranych przez kancelarię BLM, Londyn miał najwyższą liczbę “niczyich” nieruchomości (2624), na południowym wschodzie jest ich 1578 i w Midlands 1127.
2624Niczyje nieruchomosci w Londynie
1578Niczyje nieruchomosci na Poludniowym Wschodzie
1127Niczyje nieruchomosci w Midlands
Agnieszka Kwaśnicka
Na podstawie £152m of unclaimed wealth in Yorkshire, Stephanie Bateman:
https://www.doncasterfreepress.co.uk/news/business/152m-of-unclaimed-wealth-in-yorkshire-1-9436562
Zadbaj o przyszłość swojej rodziny
Nie pozwól, aby brak testamentu skomplikował życie Twoich bliskich. Skontaktuj się z nami, aby uzyskać profesjonalną pomoc w sporządzeniu testamentu i zapewnić spokój swojej rodzinie.
Umow konsultacje
Najczesciej zadawane pytania
Czym jest testament i dlaczego jest tak ważny w UK?
Testament to dokument prawny, który określa, w jaki sposób majątek osoby zmarłej ma być rozdzielony. Jest kluczowy w UK, aby zapewnić, że Twoje życzenia dotyczące dziedziczenia zostaną spełnione, a Twoi bliscy będą chronieni przed komplikacjami prawnymi i finansowymi.
Co oznacza termin "intestate" w kontekście dziedziczenia?
"Intestate" odnosi się do osoby, która zmarła bez pozostawienia ważnego testamentu. W takiej sytuacji majątek zmarłego jest rozdzielany zgodnie z ustawowymi zasadami dziedziczenia (rules of intestacy) obowiązującymi w Wielkiej Brytanii, co może nie odpowiadać jego rzeczywistym intencjom.
Co dzieje się z majątkiem, jeśli umrę bez testamentu i nie mam bliskich krewnych?
Jeśli umrzesz bez testamentu i nie masz żadnych krewnych uprawnionych do dziedziczenia zgodnie z prawem, Twój majątek zostanie uznany za "niczyj" (bona vacantia) i przejdzie na własność Korony (państwa).
Czy partnerzy w nieformalnych związkach mają prawo do dziedziczenia bez testamentu?
Niestety, zgodnie z prawem dziedziczenia w UK, partnerzy w nieformalnych związkach (tzw. konkubinaty) nie mają automatycznych praw do dziedziczenia majątku po zmarłym partnerze, jeśli nie został sporządzony testament. Mogą oni zostać bez niczego.
Jakie są zasady dziedziczenia dla małżonków w UK, jeśli nie ma testamentu?
Jeśli małżonek umiera bez testamentu, żyjący małżonek ma prawo do wszystkich rzeczy osobistych, pierwszych £250,000 majątku oraz połowy pozostałej kwoty. Reszta jest dzielona między dzieci. Jeśli nie ma dzieci, żyjący małżonek dziedziczy wszystko.
Czy testament obejmuje tylko majątek materialny?
Nie, testament może obejmować znacznie więcej niż tylko majątek materialny. Możesz w nim określić, kto będzie opiekunem Twoich dzieci, a nawet zwierząt domowych. Jest to ważne dla zapewnienia kompleksowej ochrony Twojej rodziny.
Dlaczego ludzie zwlekają ze sporządzeniem testamentu?
Ludzie często zwlekają ze sporządzeniem testamentu z różnych powodów, takich jak przekonanie, że są za młodzi, myślenie, że to zbyt skomplikowane lub czasochłonne, a także brak świadomości konsekwencji braku tego dokumentu.
Jakie ryzyko niesie za sobą brak testamentu dla mojej rodziny?
Brak testamentu może narazić Twoją rodzinę na stres, długie i kosztowne bitwy prawne oraz niepewność co do przyszłości. Może również oznaczać, że Twój majątek zostanie rozdzielony w sposób, który nie odpowiadałby Twoim życzeniom.
Czy mogę samodzielnie sporządzić testament?
Możesz próbować sporządzić testament samodzielnie, ale zaleca się skorzystanie z pomocy specjalisty. Błędy w testamencie mogą sprawić, że będzie on nieważny, co może prowadzić do poważnych problemów dla Twoich bliskich.
Jak często powinienem aktualizować swój testament?
Testament powinien być regularnie przeglądany i aktualizowany, zwłaszcza po ważnych wydarzeniach życiowych, takich jak ślub, rozwód, narodziny dzieci, zakup nieruchomości czy znaczące zmiany w majątku. Zazwyczaj zaleca się przegląd co 3-5 lat.
Czy testament sporządzony w Polsce jest ważny w UK?
Testament sporządzony w Polsce może być ważny w UK, ale jego interpretacja i wykonanie mogą być skomplikowane ze względu na różnice w systemach prawnych. Zawsze zaleca się konsultację z prawnikiem specjalizującym się w prawie międzynarodowym lub sporządzenie oddzielnego testamentu dla majątku w UK.
Co to jest wykonawca testamentu (executor)?
Wykonawca testamentu to osoba lub osoby, które wyznaczasz w swoim testamencie do zarządzania Twoim majątkiem i rozdzielenia go zgodnie z Twoimi życzeniami po Twojej śmierci. Ich rola jest kluczowa w procesie spadkowym.
Czy testament może pomóc w uniknięciu podatku spadkowego?
Dobrze sporządzony testament, w połączeniu z odpowiednim planowaniem spadkowym, może pomóc w minimalizacji podatku spadkowego (Inheritance Tax - IHT). Istnieją różne strategie i zwolnienia, które można wykorzystać, aby zmniejszyć obciążenie podatkowe dla Twoich spadkobierców.
